防范电信网络诈骗 案例解析之——反诈拒赌 安全支付

最近，根据中国人民银行、公安部、银保监会的要求，我行集中开展了以“反诈拒赌，安全支付”为主题的一系列宣传活动，线上线下多渠道营造宣传氛围，针对不同客群开展差异化宣传，多措并举切实保障人民群众合法权益，将宣传活动真正落到实处。

为了更好的帮助大家

防范电信网络诈骗

小编给大家分享一些

警银协作打击电信诈骗的案例

下面让我们一起来看看吧

一、河南分行为客户成功挽回资金损失二十万元

某日，我行河南息县某支行工作人员发现办理转账业务的客户吴某神色紧张，遂上前询问，客户起初避而不答，经工作人员多番耐心开导，客户终于吐露实情，原来有“警方”告知客户：其名下的银行卡被冒用，需将卡内资金转至安全账户，否则会冻结账户并追责。工作人员听后立即警觉起来，为客户耐心讲解防范电信网络诈骗犯罪的相关知识，在工作人员的持续劝解下，客户终于放弃了转账，我行为客户成功挽回资金损失二十余万元。事后，息县打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室对我行全力防范电信诈骗工作进行了通报表扬。

二、内蒙古分行警银协作成功抓获电诈嫌疑人

某日，客户谢某在我行内蒙古分行某网点申请为本人账户开通网银并加办电子令牌。鉴于客户为外地口音，网点加强了对客户的身份识别。但当被问到具体职业、加办令牌原因时，客户吞吞吐吐无法提供合理解释，营业主管对此高度警惕，并在第一时间将可疑情况上报上级机构，上级机构遂与当地反诈中心取得联系，工作人员借核实客户信息拖延时间，随后民警到场带走谢某，公安机关据此顺藤摸瓜成功抓获8名电信诈骗嫌疑人，我行也及时对可疑账户采取了管控措施。

客户安全提示

谨防不法分子冒充公安、法院、检察院等公职人员以您名下银行卡被冒用等为由，要求您将资金转入所谓“安全账户”！无论何人以何种理由要求您将资金打入陌生人账户、安全账户的行为都是电信诈骗犯罪，切勿轻信受骗！如对银行账户有任何疑问，请及时致电我行或前去营业网点进行核实！

风险提示

银行网点工作人员应在新开户、加办电子令牌、升降级、挂失和换卡等需要进行客户身份识别的业务中加强对客户的尽职调查，若对客户的地址、职业、收入及账户用途等重要信息存疑，应借助系统查询、交叉问询进一步加大审核力度，若发现买卖银行卡、涉及电信网络诈骗等违法行为的，应及时向当地公安机关或反诈中心报告。